Inwestowanie vs Trading na dźwigni

Zanim przejdziemy do bardziej zaawansowanych strategii, warto zacząć od podstaw. Handel kryptowalutami można rozpocząć w bardzo prosty sposób - poprzez zwyczajne kumulowanie wybranej kryptowaluty, wierząc w jej potencjał krótko lub długoterminowy. Ta podstawowa strategia polega na zakupie kryptowaluty i sprzedaży jej z zyskiem, na przykład 3%. To najbardziej rozsądna opcja dla osób, które widzą większy potencjał w niektórych projektach, które z biegiem lat mogą przynieść nawet trzykrotny zwrot z inwestycji.

Zalety tej metody:

• Niskie ryzyko w porównaniu do tradingu
• Nie wymaga stałego monitorowania rynku
• Brak stresu związanego z codziennymi wahaniami cen
• Możliwość czerpania korzyści z długoterminowego wzrostu sektora kryptowalut

Wady:

• Zyski realizowane są dopiero po długim czasie
• Brak możliwości czerpania korzyści z krótkoterminowych ruchów cenowych
• Wymaga cierpliwości i wiary w długoterminowy potencjał

Trading na dźwigni - co to takiego?

Druga forma zarabiania na kryptowalutach to trading z wykorzystaniem dźwigni finansowej (leverage). Dźwignia pozwala na otwieranie pozycji o wartości większej niż posiadany kapitał, poprzez pożyczenie dodatkowych środków od brokera lub giełdy.

Jak działa dźwignia?

Załóżmy, że masz 1000 zł i chcesz handlować z dźwignią 10:1. Oznacza to, że możesz otworzyć pozycję o wartości 10 000 zł. Jeśli cena kryptowaluty wzrośnie o 5%, twój zysk wyniesie 500 zł (5% z 10 000 zł), a nie 50 zł (5% z 1000 zł).

Przykład praktyczny:

• Kapitał własny: 1000 zł
• Dźwignia: 10:1
• Wartość pozycji: 10 000 zł
• Wzrost ceny o 5% = zysk 500 zł (50% zwrotu z kapitału własnego)
• Spadek ceny o 5% = strata 500 zł (50% kapitału własnego)

Zalety tradingu na dźwigni

Większe potencjalne zyski

Główną zaletą dźwigni jest możliwość osiągnięcia znacznie większych zysków niż przy tradycyjnym inwestowaniu. Nawet niewielkie ruchy cenowe mogą przynieść znaczące zyski. Dźwignia pozwala na efektywniejsze wykorzystanie dostępnego kapitału, umożliwiając jednoczesne otwarcie kilku pozycji lub handel większymi kwotami.

Możliwość zarabiania na spadkach

Trading na dźwigni umożliwia otwieranie pozycji krótkich (short), dzięki czemu można zarabiać również na spadkach cen kryptowalut. W przeciwieństwie do długoterminowego inwestowania, trading na dźwigni pozwala na szybkie realizowanie zysków, nawet w ciągu minut czy godzin.

Ryzyko związane z tradingiem na dźwigni

Zwiększone straty

Tak jak dźwignia powiększa potencjalne zyski, tak samo powiększa straty. Strata 10% na pozycji z dźwignią 10:1 oznacza utratę całego kapitału własnego.

Wysokie koszty

Trading na dźwigni wiąże się z dodatkowymi kosztami, takimi jak:

• Opłaty za finansowanie pozycji (swap)
• Wyższe spready
• Prowizje od obrotów

Stres psychologiczny

Handel z dźwignią wymaga stałego monitorowania pozycji i może powodować znaczący stres, szczególnie podczas niekorzystnych ruchów cenowych. Efektywny trading na dźwigni wymaga zaawansowanej wiedzy o zarządzaniu ryzykiem, analizie technicznej i fundamentalnej oraz dyscyplinie w stosowaniu strategii.

Podsumowanie

Wybór między tradycyjnym inwestowaniem a tradingiem na dźwigni zależy od indywidualnych preferencji, poziomu doświadczenia i tolerancji na ryzyko. Dla początkujących zaleca się rozpoczęcie od prostej strategii "kupuj i trzymaj", a dopiero po zdobyciu doświadczenia i wiedzy rozważenie tradingu z dźwignią.

Pamiętaj, że trading na dźwigni może prowadzić do szybkiej utraty całego kapitału, dlatego nigdy nie inwestuj więcej, niż możesz sobie pozwolić na utratę, i zawsze korzystaj z narzędzi zarządzania ryzykiem, takich jak stop-loss.