Obniżenie Oceny FATF dla Rosji

Grupa ds. Walki z Praniem Pieniędzy (FATF) obniżyła ocenę Rosji z powodu niedostatecznego nadzoru nad kryptowalutami, co wynika z regionalnych doniesień. To obniżenie wskazuje na narastające obawy dotyczące zdolności Rosji do nadzorowania i łagodzenia podejrzanych transakcji w szybko rozwijającym się obszarze finansów cyfrowych.

Wyzywania Rosyjskiej Strategii Finansowej na Tle Obniżki Oceny FATF

Niedawna ocena FATF pozycjonuje Rosję na poziomie "częściowo zgodnym" w zakresie metod monitorowania i zwalczania podejrzanych transakcji z udziałem wirtualnych aktywów. Raporty wskazują, że główną przyczyną obniżki jest wprowadzona w 2020 roku ustawa o "Cyfrowych Aktywach Finansowych".

Zgodnie z tą ustawą, choć zidentyfikowano dostawców cyfrowych aktywów finansowych (DFA), brak precyzyjnej specyfikacji podmiotów, które mogą działać jako dostawcy DFA i kryptowalut, co pozostawia lukę regulacyjną w nadzorze nad cyfrowymi walutami i aktywami. Istniejące przepisy nie zapewniają także kompleksowych wytycznych ani systemów regulacji i nadzoru transakcji kryptowalutowych.

Skutki Niedostatecznego Nadzoru

Brak spójnych regulacji wskazuje na znaczący wzrost nielegalnych transakcji przy użyciu aktywów kryptowalutowych. W 2023 roku liczba tych transakcji podwoiła się, według danych Rosfinmonitoringu, służby monitorowania finansowego Rosji. To obniża zaufanie do rynku kryptowalutowego i zwiększa ryzyko przestępczości finansowej.

Reakcja FATF i Rosji na Wyzwania

FATF, dążąc do ustalenia globalnych standardów walki z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu, ograniczyła wcześniej uprawnienia Rosji w 2022 roku, co dodatkowo komplikuje jej pozycję w międzynarodowej społeczności finansowej. Rosfinmonitoring wezwał do natychmiastowych działań w celu zlikwidowania luk regulacyjnych i wzmocnienia obrony kraju przed zgłaszaniem przestępstw finansowych ułatwianych przez kryptowaluty.

Wiadomości o obniżeniu oceny FATF dla Rosji pojawiają się w kontekście propozycji Rosji dotyczących stworzenia i wdrożenia systemu płatności w krajach BRICS, wykorzystując centralne bankowe cyfrowe waluty (CBDC) do rozliczeń handlowych.