FinCEN ujawnia skalę kryptowalutowych oszustw
FinCEN powiązała 12,7 mld dolarów aktywności z zagranicznymi oszustwami kryptowalutowymi.
Amerykańska Financial Crimes Enforcement Network, działająca w Departamencie Skarbu, powiązała około 12,7 mld dolarów zgłoszonej aktywności z podejrzanymi oszustwami inwestycyjnymi dotyczącymi aktywów cyfrowych. Analiza 33 904 raportów objęła okres od 8 września 2023 roku do 31 grudnia 2025 roku oraz osoby ze wszystkich 50 stanów i kilku terytoriów USA. Ustalenia stały się podstawą alertu FinCEN z 3 września dla instytucji finansowych.
Kwota 12,7 mld dolarów nie oznacza potwierdzonych strat. Obejmuje niezrealizowane transakcje, korekty zgłoszeń, przelewy między rachunkami oraz legalne i nielegalne operacje związane ze wskazanymi osobami. FBI odnotowało w 2025 roku 11,37 mld dolarów strat kryptowalutowych zgłoszonych przez ofiary, w tym około 7,2 mld dolarów z oszustw inwestycyjnych.
Według FinCEN za procederem stoją międzynarodowe grupy z Azji Południowo Wschodniej. Ich ośrodki używają fałszywych tożsamości i manipulacji do budowania relacji z ofiarami. Podrobione serwisy i aplikacje pokazują fikcyjne zyski, by skłaniać do kolejnych wpłat.
Środki przechodzą przez firmy fasadowe, rachunki i sieci mułów finansowych, po czym trafiają na giełdy aktywów cyfrowych poza USA. Analiza blockchain wykazała, że niemal wszystkie wpływy zamieniano na stablecoiny, prawie wyłącznie USDT. Internetowe rynki dostarczają usługi phishingowe, konta i narzędzia do prania pieniędzy.
Do marca grupa zadaniowa zamroziła lub przejęła ponad 580 mln dolarów w kryptowalutach związanych z tymi ośrodkami. Operacja ogłoszona w kwietniu przyniosła co najmniej 276 aresztowań i likwidację dziewięciu placówek.
Oszustwa internetowe stają się coraz częstsze, ponieważ zapewniają sprawcom większą anonimowość. Transakcje w kryptowalutach oraz miksery dodatkowo utrudniają śledzenie przepływu i pochodzenia środków.
Obserwuj nas na:
