Tokenizacja kluczem do rozwoju Ameryki Łacińskiej

Tokenizacja może uwolnić potencjał latynoamerykańskich rynków kapitałowych

Tokenizacja kluczem do rozwoju Ameryki Łacińskiej

Ameryka Łacińska od lat boryka się z problemami płynności i dostępu do kapitału. Czy tokenizacja rzeczywistych aktywów może być kluczem do rozwiązania tych problemów? Najnowszy raport Bitfinex Securities wskazuje, że tak - i potencjał jest ogromny.

Rynki kapitałowe w Ameryce Łacińskiej cierpią na chroniczne problemy strukturalne. Wysokie opłaty, skomplikowane regulacje, bariery technologiczne i kosztowne procedury startowe - wszystko to spowalnia przepływ inwestycji i utrudnia dostęp do kapitału. Eksperci z Bitfinex Securities nazywają to zjawisko "opóźnioną płynnością" (liquidity latency).

To nie są tylko teoretyczne problemy. W praktyce oznaczają one, że przedsiębiorcy i inwestorzy w regionie mają ograniczone możliwości pozyskiwania i lokowania środków, co hamuje rozwój gospodarczy całego kontynentu.

Tokenizacja jako remedium

Rozwiązaniem na te problemy może być tokenizacja rzeczywistych aktywów (RWA). Chodzi o przeniesienie tradycyjnych instrumentów finansowych i innych aktywów materialnych na blockchain, co znacznie zwiększa ich dostępność i możliwości obrotu.

Konkretne korzyści? Tokenizacja może:

  • Obniżyć koszty emisji przy pozyskiwaniu kapitału nawet o 4%
  • Skrócić czas notowania aż o 90 dni
  • Zwiększyć przejrzystość transakcji
  • Rozszerzyć grono inwestorów dzięki łatwiejszemu dostępowi

"Tokenizacja to pierwsza od pokoleń prawdziwa szansa na przemyślenie finansów od nowa" - podkreśla Jesse Knutson, szef operacji w Bitfinex Securities. "Obniża koszty, przyspiesza dostęp i tworzy bezpośredniejsze połączenia między emitentami a inwestorami."

Przełamywanie barier w krajach rozwijających się

Paolo Ardoino, CEO Tether i CTO Bitfinex Securities, zwraca uwagę na szczególnie ważny aspekt tokenizacji dla gospodarek rozwijających się:

"Przez dziesięciolecia przedsiębiorstwa i osoby prywatne, szczególnie w gospodarkach wschodzących, miały problemy z dostępem do kapitału przez tradycyjne rynki i organizacje. Tokenizacja aktywnie usuwa te bariery."

Tokenizowane produkty mogą odblokować kapitał bardziej efektywnie i przy niższych kosztach, jednocześnie dając inwestorom dostęp do produktów o wyższej rentowności, zabezpieczonych zgodnością z przepisami i aprobatem regulacyjnymi.

Pionierska rola Salwadoru

Bitfinex stał się pierwszą giełdą, która otrzymała licencję dostawcy usług cyfrowych aktywów zgodnie z nowym prawem Salwadoru o emisji aktywów cyfrowych. To pozwoliło platformie na emisję i obsługę wtórnego obrotu tokenizowanymi aktywami.

Wśród pierwszych tokenizowanych aktywów znalazły się amerykańskie bony skarbowe, co ma umożliwić "dosłownie każdemu zabezpieczenie swoich oszczędności względem światowej waluty rezerwowej".

Stablecoiny już podbijają Amerykę Łacińską

Mieszkańcy regionu już teraz coraz częściej zwracają się ku kryptowalutom i stablecoinom w poszukiwaniu stabilności finansowej. Na giełdzie Bitso stablecoiny takie jak USDC i USDT stały się "rezerwą wartości", stanowiąc aż 39% wszystkich zakupów w 2024 roku.

Tokenizacja to nie odległa wizja przyszłości - to proces, który już trwa. Ameryka Łacińska, z jej strukturalnymi problemami finansowymi, może stać się jednym z pierwszych regionów, gdzie ta technologia pokaże swój pełny potencjał. Pytanie brzmi: czy tradycyjne instytucje finansowe zdążą się dostosować, zanim zostaną wyprzedzone przez innowacyjne rozwiązania blockchain?