Oszustwo krypto za 9,6 mln dolarów

Glenda Maree Rogan, australijska doradczyni finansowa, dostała dziesięcioletni zakaz prowadzenia działalności po tym, jak ukradła od klientów 9,6 miliona dolarów. Historia tej kobiety to przykład tego, jak łatwo można stracić oszczędności całego życia w pozornie bezpiecznej inwestycji.

Jak działało oszustwo

Między marcem 2022 a czerwcem 2023 Rogan systematycznie okłamywała swoich klientów. Obiecywała im bezpieczne lokaty o stałym oprocentowaniu, a tymczasem ich pieniądze trafiały wprost do ryzykownego świata kryptowalut.

Mechanizm był prosty, ale skuteczny. Rogan przekierowywała środki na swoje prywatne konta, następnie konwertowała je na kryptowaluty i wysyłała do portfeli kontrolowanych przez "Financial Centre" - platformę z Wielkiej Brytanii, która już wcześniej znalazła się na czarnej liście australijskiego regulatora.

Konsekwencje i reakcja władz

Australijska komisja ASIC nie pozostawiła suchej nitki na Rogan. Dziesięcioletni zakaz oznacza całkowite wycięcie z branży finansowej - nie może już pełnić żadnych funkcji w firmach finansowych ani ich kontrolować. To jasny sygnał dla innych, którzy mogliby chcieć wykorzystać zaufanie klientów.

ASIC w ostatnich latach zaostrzyła walkę z oszustwami kryptowalutowymi, pomagając w zamknięciu 615 schematów oszukańczych do sierpnia 2024 roku.

Polska w centrum kryptowalutowej burzy

Problem oszustw kryptowalutowych to nie tylko australijska specjalność. W Polsce sytuacja wygląda równie niepokojąco. Globalne oszustwa kryptowalutowe sięgnęły w 2024 roku rekordowej kwoty 9,9 miliarda dolarów, a eksperci spodziewają się, że ta liczba może wzrosnąć nawet do 12,4 miliarda po odkryciu kolejnych przestępczych portfeli.

Szczególnie niepokojące jest 40-procentowe zwiększenie przychodów z oszustw "zarzynania świni" w 2024 roku - metody, gdzie oszuści udają zainteresowanych związkiem i wyłudzają kryptowaluty od swoich ofiar. Liczba depozytów związanych z tym oszustwem powiększyła się o 210 procent.

W Polsce prokuratorzy już działają. W październiku 2024 roku skierowano akt oskarżenia przeciwko obywatelom Gruzji i Ukrainy za oszustwo na szkodę ponad 600 osób w związku z zakupem bitcoina. To tylko wierzchołek góry lodowej - Komisja Nadzoru Finansowego regularnie ostrzega przed nowymi metodami oszustów, którzy podszywają się pod znane giełdy jak Binance i wyłudzają dane przy użyciu  złośliwego oprogramowania.