Korea walczy z nielegalnymi transferami kryptowalut

Korea Południowa rozpoczęła zdecydowaną walkę z nielegalnym przepływem pieniędzy związanym z kryptowalutami. 17 marca krajowe instytucje finansowe i celne zawarły porozumienie, którego celem jest ograniczenie nielegalnych operacji walutowych, w tym transferów z użyciem stablecoinów.

W działania zaangażowały się m.in. Financial Supervisory Service, Korea Customs Service oraz dziewięć dużych firm obsługujących karty kredytowe, w tym Shinhan i Samsung. Szacuje się, że roczna skala nielegalnych przepływów może sięgać nawet 8,2 miliarda dolarów.

Kluczowym elementem nowych działań jest system monitorowania podejrzanych transakcji. Polega on na porównywaniu wydatków kartą za granicą z danymi o podróżach. Jeśli ktoś dokonuje płatności poza krajem, ale nie opuścił Korei Południowej, może to wskazywać na nielegalną aktywność.

Władze zwracają uwagę, że wiele takich operacji jest powiązanych z przestępczością zorganizowaną, zwłaszcza z tzw. voice phishingiem. W tego typu oszustwach przestępcy nakłaniają ofiary do przekazywania pieniędzy, które następnie szybko trafiają do zagranicznych kanałów lub systemów opartych na kryptowalutach.

Nowy system ma pomóc śledzić przepływ środków i reagować zanim pieniądze znikną. Jednocześnie wpisuje się to w szerszą strategię zaostrzania regulacji rynku kryptowalut w Korei Południowej, gdzie wcześniej wprowadzono m.in. narzędzia oparte na sztucznej inteligencji do wykrywania podejrzanych transakcji.

Zmiany budzą jednak pewne obawy. System wykorzystuje dane osobowe, takie jak historia podróży i wydatki, co rodzi pytania o prywatność. Możliwe są też dodatkowe kontrole dla osób często podróżujących lub korzystających z kryptowalut w działalności biznesowej. Władze zapewniają jednak, że działania będą dotyczyć wyłącznie nielegalnych operacji.

Nowe rozwiązania będą wdrażane stopniowo i rozwijane w czasie. Ich skuteczność okaże się w najbliższych miesiącach, ale już teraz widać, że Korea Południowa chce zdecydowanie ograniczyć przestępczość finansową związaną z kryptowalutami.