7 lat więzienia za oszustwo kryptowalutowe

Rowland Marcus Andrade, założyciel i CEO nieistniejącego już projektu AML Bitcoin, został skazany na 84 miesiące więzienia za oszustwo telekomunikacyjne i pranie pieniędzy. Wyrok wydał sędzia Richard Seeborg z Sądu Okręgowego Stanów Zjednoczonych w Kalifornii.

Historia AML Bitcoin sięga 2014 roku, kiedy to Andrade założył NAC Foundation. Prawdziwe "żniwa" nastąpiły jednak pod koniec 2017 i na początku 2018 roku, gdy uruchomiono ICO (Initial Coin Offering) - pierwszą ofertę sprzedaży tokenów. W szczytowym okresie bańki spekulacyjnej na rynku kryptowalut udało się zebrać ponad 5 milionów dolarów od inwestorów.

AML Bitcoin był prezentowany jako rewolucyjny projekt oferujący wbudowane funkcje zgodności z przepisami AML (przeciwdziałanie praniu pieniędzy) i KYC (poznaj swojego klienta), weryfikację biometryczną oraz zabezpieczenia antyterorerystyczne. Brzmiało to imponująco, szczególnie w czasach, gdy regulacje prawne w branży krypto były jeszcze w powijakach.

Problem w tym, że projekt... w ogóle nie istniał. Jak wykazało śledztwo SEC (amerykańskiej komisji papierów wartościowych) i Departamentu Sprawiedliwości z 2020 roku, nie było żadnej platformy, żadnego działającego tokena, żadnej technologii. Wszystko było jedną wielką iluzją.

Życie na wielką stopę za cudze pieniądze

Dokumenty sądowe ujawniły, że Andrade wykorzystał ponad 2 miliony dolarów z zebranych środków na finansowanie własnego luksusu. Na liście zakupów znalazły się:

• Dwie nieruchomości w Teksasie
• Dwa luksusowe samochody
• Inne osobiste wydatki

Pieniądze były prane przez sieć kont bankowych, co pozwalało oszustowi na bezkarną konsumpcję. Łącznie inwestorzy stracili około 10 milionów dolarów.

Kara za chciwość

Prokurator Craig H. Missakian nie pozostawił wątpliwości co do charakteru przestępstwa: "Oskarżony składał fałszywe oświadczenie za fałszywym oświadczeniem dotyczące wyrafinowanej oferty kryptowalutowej, aby stworzyć iluzję legalnego biznesu. Wykorzystał licznych inwestorów, którzy mu zaufali, nie wiedząc, że ich ciężko zarobione pieniądze finansują jego wystawny styl życia".

Oprócz 7 lat więzienia, Andrade otrzymał także:

• 3 lata nadzoru po zwolnieniu
• Nakaz zwrotu całej sumy uzyskanej z oszustwa
• Obowiązek wypłaty odszkodowań dla pokrzywdzonych

Wysokość odszkodowań zostanie ustalona podczas przesłuchania zaplanowanego na 16 września tego roku.

Lekcja dla inwestorów

Sprawa AML Bitcoin to kolejny przykład tego, jak ważne jest dokładne sprawdzanie projektów kryptowalutowych przed inwestycją. W latach 2017-2018, podczas boomu ICO, rynek był pełen podobnych oszustw wykorzystujących entuzjazm i niewiedzę inwestorów.

Dzisiaj, choć regulacje są znacznie bardziej rozwinięte, wciąż warto pamiętać o podstawowych zasadach bezpieczeństwa:

• Sprawdzaj zespół za projektem i ich wcześniejsze doświadczenia
• Analizuj białą księgę (whitepaper) i techniczną stronę projektu
• Unikaj projektów obiecujących nierealne zyski
• Inwestuj tylko tyle, ile możesz stracić

Sprawiedliwość w świecie krypto

Wyrok w sprawie Andrade pokazuje, że amerykański wymiar sprawiedliwości traktuje przestępstwa w sektorze kryptowalut równie poważnie jak tradycyjne oszustwa finansowe. To sygnał dla potencjalnych oszustów, ale także nadzieja dla legalnych projektów, które mogą liczyć na większe zaufanie inwestorów w przyszłości.