Nigeria Stoi Przed Zakazaniem Handlu P2P

Doradca ds. Bezpieczeństwa Narodowego Nigerii (NSA) zamierza zaklasyfikować handel kryptowalutami jako zagrożenie dla bezpieczeństwa narodowego, sygnalizując nadchodzącą akcję przeciwko transakcjom kryptowalutowym typu peer-to-peer (P2P)¹, według lokalnych mediów i źródeł .

Decyzja ta następuje po tym, jak co najmniej trzy główne startupy fintechowe w Nigerii - Moniepoint, Paga i Palmpay - zablokowały konta zaangażowane w transakcje kryptowalutowe i zgłosiły takie działania organom ścigania.

Według dyrektora generalnego Moniepoint, Tosina Eniolorundy, klasyfikacja NSA ma otworzyć drogę do nowych regulacji zakazujących handlu kryptowalutami P2P, a oficjalne ogłoszenie jest oczekiwane wkrótce.

To stanowi znaczącą zmianę stanowiska regulacyjnego, zwłaszcza po tym, jak administracja Bola Tinubu wcześniej wykazywała bardziej pobłażliwe podejście do kryptowalut. W grudniu 2023 roku Bank Centralny Nigerii zniosł nawet dwuletni zakaz transakcji kryptowalutowych, zasygnalizowawszy bardziej przyjazne otoczenie regulacyjne.

Jednak w ostatnich miesiącach nastąpiło odwrócenie tej tendencji, a władze oskarżają spekulantów kryptowalutowych o pogłębianie zmienności na rynku walutowym. Proponowany zakaz handlu P2P opiera się na twierdzeniu Banku Centralnego, że handlowcy kryptowalutowi wykorzystują tę metodę do manipulowania nigeryjskim nairą poprzez schematy pump-and-dump.

Gubernator Banku Centralnego, Olayemi Cardoso, oskarżył w lutym 2024 roku Binance o ułatwienie 26 miliardów dolarów w nieśledzonych transakcjach, co doprowadziło do represji wobec giełdy i zamrożenia ponad 1000 kont bankowych powiązanych z transakcjami P2P.

W związku z tym czterem czołowym firmom fintechowym niedawno nakazano zaprzestanie otwierania nowych kont klientów, choć źródło tego zarządzenia pozostaje niejasne.

Dyrektor generalny Moniepoint, Tosin Eniolorunda, potwierdził, że posunięcie to było na żądanie NSA, który wyraził obawy związane z łatwością, z jaką platformy fintechowe ułatwiają otwieranie kont, zwłaszcza kont Tier 3.

Podczas gdy rzecznik NSA odmówił udzielenia dalszych szczegółów, ten rozwój podkreśla rosnącą kontrolę nad szybkim rozprzestrzenianiem się kont umożliwianym przez startupy fintechowe. Tradycyjne banki od dawna wyrażały obawy, że takie konta służą jako kanały dla nielegalnych funduszy.

W odpowiedzi na te obawy, Bank Centralny zmienił swoje zasady w grudniu 2023 roku, nakazując startupom fintechowym weryfikację tożsamości wszystkich posiadaczy kont do marca 2024 roku.

W miarę jak Nigeria przygotowuje się do kolejnych środków regulacyjnych w przestrzeni kryptowalutowej, los handlu P2P pozostaje niepewny w obliczu rosnących obaw o bezpieczeństwo narodowe i ewoluujących krajobrazów regulacyjnych.

¹ Transakcje P2P (peer-to-peer) to transakcje dokonywane bezpośrednio między dwoma stronami, bez pośrednictwa instytucji finansowej lub jakiegokolwiek pośrednika. W kontekście handlu kryptowalutami, transakcje P2P oznaczają bezpośrednią wymianę kryptowalut między dwoma osobami, zwykle za pomocą platformy online, która ułatwia kontakt między kupującym a sprzedającym