Kryptowaluty pod kontrolą w Turcji

Turcja ogłosiła nowe regulacje dotyczące kryptowalut, inspirowane zmianami w dużych jurysdykcjach, takich jak Unia Europejska. Regulacje te mają na celu przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu, a ich wejście w życie zaplanowano na 25 lutego 2025 roku.

Wymogi dla transakcji powyżej 15 000 lir

Nowe przepisy wymagają, aby użytkownicy dokonujący transakcji kryptowalutowych przekraczających 15 000 tureckich lir (około 425 USD) podawali swoje dane identyfikacyjne dostawcom usług kryptowalutowych. Transakcje poniżej tej kwoty są zwolnione z tego obowiązku.

To nie jedyny wymóg. Jeśli użytkownik korzysta z adresu portfela, który nie został wcześniej zarejestrowany u dostawcy usług, dostawca będzie musiał zebrać dodatkowe dane identyfikacyjne. W przypadku braku możliwości uzyskania tych informacji, transakcja może zostać uznana za ryzykowną i wstrzymana.

Potencjalne ograniczenia dla „podejrzanych” transakcji

Przepisy przewidują sytuacje, w których dostawcy mogą odmówić realizacji transakcji lub ograniczyć współpracę z klientami nieprzestrzegającymi nowych wymogów. Jak czytamy w ustawie:
„W przypadku braku możliwości uzyskania wystarczających informacji, rozważone zostaną kwestie takie jak: brak realizacji transferu, ograniczenie transakcji finansowych z danym podmiotem lub zakończenie relacji biznesowej.”

Turecki rynek kryptowalut w liczbach

Turcja jest czwartym największym rynkiem kryptowalut na świecie, z rocznym wolumenem obrotu wynoszącym 170 miliardów USD według raportu Chainalysis z 2023 roku. Nowe przepisy pojawiają się w momencie, gdy europejskie rozporządzenie MiCA (Markets in Crypto-Assets) ma wejść w życie 30 grudnia 2024 roku, stając się pierwszym kompleksowym ramowym regulacyjnym dla kryptowalut na świecie.

Aktywność tureckich firm kryptowalutowych

2024 rok przyniósł znaczący wzrost aktywności tureckich firm kryptowalutowych. Turecka Rada Rynków Kapitałowych (CMB) otrzymała 47 wniosków licencyjnych od firm kryptowalutowych, co wynikało z wprowadzenia w lipcu nowego prawa o rynkach kapitałowych.

Choć w Turcji kryptowaluty można kupować, przechowywać i handlować nimi, ich wykorzystanie jako środka płatniczego zostało zakazane w 2021 roku. Co więcej, obecnie zyski z kryptowalut nie są opodatkowane, ale rozważa się wprowadzenie drobnego podatku transakcyjnego w wysokości 0,03% w celu wsparcia budżetu państwa.

Podsumowanie

Turcja podjęła istotny krok w kierunku regulacji rynku kryptowalutowego, wprowadzając bardziej rygorystyczne przepisy AML. Ich celem jest zwiększenie przejrzystości i zapobieganie nadużyciom. Nowe regulacje wpisują się w globalny trend zaostrzania zasad, które mają na celu ochronę rynków finansowych.