Brytyjski FCA kara ADM

Organ Nadzoru Finansowego (FCA) w Wielkiej Brytanii nałożył olbrzymią karę w wysokości 7,8 miliona dolarów na brokera surowców, ADM Investor Services International, za nieprawidłowości w dziedzinie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML). To ciekawa historia o międzynarodowej firmie z siedzibą w Nowym Jorku, która musiała zmierzyć się z surowymi sankcjami brytyjskiego regulatora.

FCA wyraziła poważne obawy dotyczące potencjalnego wykorzystania usług ADM do prania pieniędzy. Wynika to częściowo z faktu, że firma działa na szeroką skalę geograficzną, ale także z dużą liczbą klientów o wysokim ryzyku oraz tzw. "Osób Politycznie Uwiarygodnionych" w swojej bazie klientów, co wynika z oświadczenia FCA. Regulator zarzuca firmie praktyki naruszające "Zasadę 3" swojego "Principles for Business" (Zasady dla Biznesu).

Warto podkreślić, że to nie pierwszy raz, kiedy FCA podnosiła obawy dotyczące ADM. Już w 2014 roku regulator zgłosił swoje zastrzeżenia, a szczególnie kwestionował brak wewnętrznego systemu w firmie ADM do klasyfikowania klientów pod względem ryzyka.

W odpowiedzi na ostrzeżenie FCA, oczekiwano, że firma szybko wprowadzi nowe kontrole. Jednak kontrola przeprowadzona na miejscu w 2016 roku ujawniła nadal istniejące luki w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy, a kontrole były nadal na niskim poziomie. FCA zauważyła również, że wewnętrzne polityki firmy odnosiły się do przestarzałych przepisów.

FCA obawiała się, że brak regularnych przeglądów klientów i brak ocen ryzyka AML na poziomie całej firmy stwarzały duże ryzyko prania pieniędzy.

ADM zgodziła się podjąć kroki w celu zaktualizowania swoich wewnętrznych kontroli i odrzucenia klientów o wysokim ryzyku. Niestety, po pewnym okresie bardziej rygorystycznego egzekwowania przepisów po przeglądzie z 2016 roku, nowe wymagania w zakresie AML zostały wycofane w 2018 roku.

Co ciekawe, w przeciwieństwie do wielu innych rozstrzygnięć regulacyjnych, FCA wzięła pod uwagę zdanie firmy ADM przy określaniu wysokości kary. Firma nie kwestionowała zarzutów, co pozwoliło jej na uzyskanie 30% zniżki w karze. Bez tego kompromisu kara wynosiłaby ponad 11,2 miliona dolarów, a nie 7,8 miliona dolarów.

To kolejne działanie w ramach serii działań egzekwowania prawa oraz zmian polityki ze strony FCA. W zeszłym miesiącu regulator wprowadził nowe, bardziej restrykcyjne zasady dotyczące marketingu kryptowalut i NFT w Wielkiej Brytanii, które wejdą w życie 8 października. Firmy będą musiały publikować ostrzeżenia o ryzyku, informując klientów o możliwości utraty środków w wyniku zmian na rynku. Naruszenia tych zasad będą surowo karane, a przepisy będą obowiązywać nawet dla zagranicznych firm reklamujących swoje produkty na terenie Wielkiej Brytanii

Czytaj również: Wzrost Poziomu Spalania Shiba Inu o 940%