Rewolucja w Regulacjach AML

Parlament Europejski formalnie zagłosował na korzyść kontrowersyjnej regulacji mającej na celu zwalczanie prania brudnych pieniędzy (AML) oraz finansowania terroryzmu. Nowe prawo ma na celu skuteczniejsze przeciwdziałanie naruszeniom regulacji dotyczących AML oraz incydentom finansowania terroryzmu w Unii Europejskiej.

UE Ustanawia Agencję Monitorującą Regulacje dot. AML

W celu nadzorowania i wdrożenia nowych regulacji, wyznaczono nową agencję pod nazwą Agencja ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy i Finansowaniu Terroryzmu (AMLA). Siedziba AMLA znajdować się będzie we Frankfurcie. Pomimo że prawo jeszcze nie zostało opublikowane w Dzienniku Urzędowym UE, organy UE zapewniają, że dostarczą natychmiastowe, nieocenzurowane, bezpośrednie i darmowe informacje o rzeczywistym właścicielu, przechowywane w krajowych rejestrach i połączone na poziomie UE, osobom i organizacjom o interesie prawnym. Wśród beneficjentów tych informacji znajdą się dziennikarze, profesjonaliści mediów, organizacje społeczeństwa obywatelskiego, organy kompetentne oraz organy nadzorcze.

Giełdy Kryptowalutowe Mają Obowiązek Wobec FIU

Nowe prawo AML upoważnia Jednostki Wywiadu Finansowego (FIU) do przeprowadzania analiz i wykrywania działań prania brudnych pieniędzy lub finansowania terroryzmu. Mają one również uprawnienia do wstrzymywania podejrzanych transakcji. W ramach nowych regulacji AML wymagane jest przeprowadzenie dokładnych weryfikacji tożsamości klientów oraz rygorystycznych kontroli. Podejrzane działania wykryte przez „zobowiązane” podmioty, takie jak banki, menedżerowie aktywów kryptowalutowych i inni, muszą być zgłaszane do FIU lub innych organów upoważnionych. Jurysdykcja nowych regulacji nadal jest ograniczona do określonych sektorów klientów.

Pomimo kontrowersji wokół tych regulacji, organy UE starają się skutecznie reagować na zagrożenia związane z praniem brudnych pieniędzy i finansowaniem terroryzmu, zapewniając jednocześnie przejrzystość i ochronę danych osobowych.