Cyfrowy Szekel

Bank Izraela ogłasza, że cyfrowy szekel będzie rywalizować z komercyjnymi bankami o depozyty i płatności cyfrowe, zmuszając je do poprawy usług i obniżenia opłat.

W przemówieniu podczas wydarzenia zorganizowanego przez lokalną gazetę Globes, zastępca gubernatora BOI Andrew Abir(na zdjęciu) omówił projekt cyfrowego szekla i jego potencjalny wpływ na izraelski system finansowy.

Jednym z kluczowych wyzwań w globalnym wdrożeniu CBDC jest ograniczenie roli banków komercyjnych. Jednak Abir uważa, że CBDC powinny konkurować z bankami o depozyty.

Zastępca gubernatora podkreślił, że izraelski system finansowy nie jest wystarczająco konkurencyjny, co skłania konsumentów do trzymania swoich pieniędzy w bankach. Abir uważa, że wprowadzenie izraelskiego CBDC zmieni tę sytuację, zmuszając banki do zachęcania klientów poprzez oferowanie lepszych usług i wyższych oprocentowań.

Bank Izraela planuje również motywować banki do podnoszenia oprocentowania poprzez płatności odsetek od posiadanych cyfrowych szekli. BOI zamierza uruchomić testowe środowisko dla banków i firm finansowych, aby sprawdzić innowacyjne zastosowania CBDC.

Pomimo wszystkich korzyści CBDC, Bank Izraela jeszcze nie zdecydował o jego wprowadzeniu i bada jedynie jego wykonalność.

Cyfrowy szekel będzie również umożliwiał bankowi centralnemu konkurowanie z bankami w płatnościach cyfrowych. Abir zaznaczył, że cyfrowy szekel umożliwi płatności wszędzie pieniędzmi Banku Izraela, co zintensyfikuje konkurencję w sektorze płatności detalicznych.

Wprowadzenie cyfrowego szekla będzie również oznaczać konkurencję dla izraelskich firm, które planują wydanie stabilnych monet związanych ze szkelem.

Wprowadzenie cyfrowego szekla będzie wymagało ostrożnego projektowania i wdrożenia, aby chronić konsumentów i utrzymać stabilność finansową. Jednak Bank Izraela wyraźnie podkreśla, że cyfrowy szekel nie jest tożsamy z kryptowalutami i będzie miał zaufanie do instytucji finansowych.