Tajwan wdraża Travel Rule

Tajwan chce objąć wszystkie krajowe transfery kryptowalut zasadą Travel Rule. Od października platformy będą musiały przekazywać sobie dane klientów bez względu na wartość transakcji.

Przy przelewach powyżej 30 tys. dolarów tajwańskich, czyli około 930 dolarów amerykańskich, wymagane będą dodatkowe informacje. W przypadku osób fizycznych chodzi o datę urodzenia i adres zamieszkania. Firmy podadzą oficjalny numer identyfikacyjny oraz adres siedziby.

Platforma odbierająca środki będzie musiała porównać dane beneficjenta z informacjami zapisanymi we własnym systemie. Dopiero po ich potwierdzeniu transakcja zostanie zrealizowana.

Projekt zmian opublikowała we wtorek tajwańska Komisja Nadzoru Finansowego, FSC. Dokument trafi teraz do konsultacji, które potrwają 30 dni. Do końca 2027 roku podobne zasady mają objąć także transfery pomiędzy tajwańskimi i zagranicznymi dostawcami usług wirtualnych aktywów.

Nowe wymogi są częścią szerszych zmian na rynku kryptowalut. W lipcu 2026 roku Tajwan przyjął ustawę Virtual Asset Service Act. Dotychczasową rejestrację związaną z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy zastąpił pełny system licencji.

Zgody FSC potrzebują między innymi giełdy, platformy handlowe, depozytariusze i operatorzy transferów. Przepisy regulują też cyberbezpieczeństwo, oddzielenie aktywów klientów, kontrolę wewnętrzną, sprawozdawczość finansową oraz standardy rynkowe. Wprowadzono również kary za działalność bez licencji, oszustwa, manipulacje i nielegalną emisję stablecoinów.

Emitenci stablecoinów będą potrzebowali zgody FSC i banku centralnego. Rezerwy mają w pełni zabezpieczać tokeny, być przechowywane w funduszu powierniczym oraz podlegać audytom i publicznemu raportowaniu.

Nowe przepisy mają zwiększyć przejrzystość transferów kryptowalut i ułatwić sprawdzanie, kto wysyła oraz odbiera środki. Tajwan chce w ten sposób skuteczniej przeciwdziałać praniu pieniędzy, oszustwom i innym nielegalnym działaniom na rynku cyfrowych aktywów.

Obserwuj nas na: