Irlandia zaostrza nadzór nad krypto

Irlandia uznała kryptowaluty za jedno z najpoważniejszych zagrożeń związanych z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. Rząd zapowiedział też wprowadzenie nowych standardów dotyczących akceptowania środków pochodzących z aktywów cyfrowych. Mają one zacząć obowiązywać w drugiej połowie 2027 roku.

*link do raportu w grafice

Informacje znalazły się w najnowszej Krajowej Ocenie Ryzyka przygotowanej przez irlandzki Departament Finansów. To pierwsza od siedmiu lat rządowa analiza uwzględniająca zagrożenia związane z aktywami cyfrowymi.

Według autorów raportu rosnąca liczba oszustw, spraw dotyczących prania pieniędzy oraz innych przestępstw finansowych z wykorzystaniem kryptowalut zwiększa presję na zaostrzenie nadzoru nad sektorem.

Irlandzkie władze zwracają uwagę, że problem nie ogranicza się do finansowania działalności przestępczej. Kryptowaluty mogą być wykorzystywane do omijania sankcji, utrudniać egzekwowanie przepisów podatkowych oraz stwarzać ryzyko korupcji wśród osób odpowiedzialnych za nadzór nad branżą.

Raport wskazuje również na problemy wynikające z niespójnych regulacji na świecie oraz działalności prowadzonej w słabiej nadzorowanych obszarach rynku, takich jak zdecentralizowane finanse (DeFi). Mimo członkostwa w Unii Europejskiej Irlandia nadal nie wdrożyła części rozwiązań regulacyjnych obowiązujących już w innych dużych jurysdykcjach.

W ramach planu wdrożeniowego do drugiej połowy 2027 roku mają powstać branżowe standardy dotyczące akceptowania środków pochodzących z działalności związanej z kryptowalutami. To element szerszej strategii wzmacniania systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Dane Centralnego Banku Irlandii pokazują, że w grudniu około 10 proc. mieszkańców kraju posiadało inwestycje w kryptowaluty, co podkreśla rosnące znaczenie tego rynku.

Raport przypomina także o działaniach nadzorczych. W listopadzie 2025 roku Centralny Bank Irlandii nałożył na Coinbase Europe Limited karę w wysokości około 24 mln dolarów za naruszenia przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Według regulatora firma zbyt późno zgłosiła problemy w systemie monitorowania transakcji.

Autorzy dokumentu zwracają również uwagę na coraz częstsze wykorzystywanie kryptowalut w płatnościach związanych z korupcją. Jednocześnie przypominają, że już w 2022 roku zaproponowano zakaz przyjmowania przez partie polityczne darowizn w kryptowalutach, w tym Bitcoinie, Etherze oraz tokenach nastawionych na ochronę prywatności.

Zaostrzenie kontroli nad rynkiem kryptowalut nie dotyczy wyłącznie Irlandii. W 2026 roku Zimbabwe objęło firmy kryptowalutowe nadzorem banku centralnego i zobowiązało je do rejestracji jako dostawców usług związanych z aktywami cyfrowymi oraz przestrzegania zasad przeciwdziałania przestępczości finansowej.

Według zapowiedzi raportu Chainalysis z maja, niemal 47 proc. organizacji wchodzących na rynek w 2026 roku wdrożyło standardy monitorowania, które w 2020 roku należałyby do 10 proc. najbardziej rygorystycznych.

Firma wskazuje jednak, że największym wyzwaniem pozostaje śledzenie pośrednich przepływów środków. W wielu przypadkach progi alarmowe dla funduszy powiązanych z ransomware, oszustwami, darknetem czy podmiotami objętymi sankcjami są od 10 do 20 razy wyższe niż dla bezpośrednich transferów, co może pozostawiać luki wykorzystywane przez przestępców.

Obserwuj nas na: