Dubaj zaostrza przepisy krypto

Dubaj zaostrza przepisy dla firm kryptowalutowych. Nowe wytyczne dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy, opublikowane 12 czerwca przez Virtual Assets Regulatory Authority (VARA), nakładają na licencjonowane podmioty obowiązek bieżącego monitorowania krajów znajdujących się na listach wysokiego ryzyka i pod zwiększonym nadzorem FATF.

Nowe zasady wymagają od dostawców usług związanych z aktywami cyfrowymi regularnej i opartej na danych oceny ryzyka. Analizie mają podlegać m.in. profile klientów, rodzaje transakcji, oferowane produkty i usługi, kanały dostępu oraz ekspozycja geograficzna. Firmy muszą uwzględniać zmiany na listach FATF bez zbędnej zwłoki.

Ocena ryzyka ma być aktualizowana co najmniej raz na trzy miesiące. Dodatkowy przegląd będzie konieczny także po zmianach w ofercie, modelu biznesowym, strukturze właścicielskiej lub organizacyjnej firmy.

VARA oczekuje również wyraźnego rozróżniania zagrożeń związanych z praniem pieniędzy, finansowaniem terroryzmu, finansowaniem proliferacji broni oraz sankcjami finansowymi. Nie mogą być one traktowane jako jedna kategoria ryzyka.

Większą odpowiedzialność poniosą także członkowie zarządów, kadra kierownicza i zespoły compliance. Powinni oni rozumieć poziom ryzyka w firmie i sposób jego ograniczania. Regulator zwraca też uwagę na nowe zagrożenia związane z wykorzystaniem sztucznej inteligencji i uczenia maszynowego, transakcjami zwiększającymi anonimowość oraz finansowaniem społecznościowym.

Dubaj od lat buduje pozycję jednego z najważniejszych centrów regulacyjnych dla branży kryptowalut. Według NeosLegal ponad 100 dostawców usług związanych z aktywami cyfrowymi posiada pozwolenia lub zgody wydane przez regulatorów w ZEA, w tym VARA, ADGM, DFSA, CBUAE i CMA.

Dla globalnych giełd i depozytariuszy oznacza to jednak wyższe koszty zgodności z przepisami. VARA wymaga m.in. aktualnego monitorowania sankcji, zautomatyzowanej weryfikacji klientów, analizy adresów portfeli, monitorowania blockchainów oraz bardziej szczegółowej kontroli ryzyka geograficznego.

Zaostrzenie wymogów wpisuje się w szersze działania regulatorów w Zjednoczonych Emiratach Arabskich. Od początku 2025 roku bank centralny kraju nałożył na instytucje finansowe ponad 370 mln dirhamów kar związanych z naruszeniami przepisów AML i przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu. To równowartość ponad 100 mln dolarów.

Sygnał dla branży jest jednoznaczny. Samo uzyskanie licencji w Dubaju już nie wystarczy. Firmy kryptowalutowe muszą stale udowadniać, że ich systemy zarządzania ryzykiem nadążają za skalą i charakterem prowadzonej działalności.

Obserwuj nas na: